روش پانزی یک نوع کلاهبرداری سرمایه‌گذاری است که با وعده سودهای بالا و ریسک کم، افراد را فریب می‌دهد. در این روش، به جای اینکه سود از طریق فعالیت‌های اقتصادی واقعی به دست آید، از پول سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌شود.

ویدیو را مشاهده نمایید : 

نحوه عملکرد روش پانزی:

1. جذب سرمایه‌گذاران اولیه : مجریان طرح پانزی با وعده سودهای بالا و ریسک کم، افراد را به سرمایه‌گذاری در طرح خود ترغیب می‌کنند.
2. پرداخت سود به سرمایه‌گذاران اولیه : برای جلب اعتماد بیشتر و جذب سرمایه‌گذاران جدید، از پول سرمایه‌گذاران اولیه برای پرداخت سود به آنها استفاده می‌شود.
3. جذب سرمایه‌گذاران جدید : با دیدن سودهای پرداختی به سرمایه‌گذاران اولیه، افراد بیشتری تمایل به سرمایه‌گذاری در طرح پیدا می‌کنند.
4. رشد تصاعدی : با ورود سرمایه‌گذاران جدید، پول بیشتری وارد طرح می‌شود و سودهای پرداختی نیز افزایش می‌یابد.
5. فروپاشی : این چرخه تا زمانی ادامه می‌یابد که تعداد سرمایه‌گذاران جدید به اندازه کافی نباشد. در این صورت، مجریان طرح قادر به پرداخت سود به سرمایه‌گذاران نخواهند بود و طرح پانزی فرو می‌پاشد.

نشانه‌های روش پانزی :

• سودهای بالا و غیرعادی : وعده سودهای بسیار بالا و غیرقابل‌توجیه در مقایسه با سایر سرمایه‌گذاری‌ها، یکی از نشانه‌های اصلی روش پانزی است.
• ریسک کم یا بدون ریسک : در حالی که هر سرمایه‌گذاری با ریسکی همراه است، طرح‌های پانزی مدعی ریسک کم یا بدون ریسک هستند.
• عدم شفافیت : در مورد نحوه فعالیت و منبع سود طرح پانزی، شفافیت کافی وجود ندارد.
• تمرکز بر جذب سرمایه‌گذاران جدید : تمرکز اصلی طرح بر جذب سرمایه‌گذاران جدید است، نه فعالیت‌های اقتصادی واقعی.

راه‌های جلوگیری از گرفتار شدن در روش پانزی:

• قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیق کنید : در مورد طرح و مجریان آن به طور کامل تحقیق کنید و از سابقه آنها مطلع شوید.
• به وعده‌های سودهای بالا و غیرعادی شک کنید : هیچگاه به دنبال سودهای غیرعادی و نجومی نباشید، زیرا احتمال کلاهبرداری بودن آنها بسیار بالا است.
• در مورد نحوه فعالیت طرح سوال کنید : از مجریان طرح بخواهید تا به طور شفاف نحوه فعالیت و منبع سود طرح را توضیح دهند.
• از سرمایه‌گذاری در طرح‌های بدون مجوز خودداری کنید : قبل از سرمایه‌گذاری، از مجوزدار بودن طرح توسط مراجع قانونی مطمئن شوید.

مثال‌هایی از طرح‌های پانزی:

• چارلز پانزی: چارلز پانزی، کلاهبرداری بود که در سال ۱۹۲۰ با استفاده از تمبرهای پستی، یک طرح پانزی راه‌اندازی کرد. او با وعده سودهای بالا، افراد را به سرمایه‌گذاری در طرح خود ترغیب کرد و در نهایت با پول سرمایه‌گذاران جدید، سود سرمایه‌گذاران اولیه را پرداخت کرد. این طرح در نهایت فرو ریخت و پانزی به جرم کلاهبرداری به زندان محکوم شد.
• مادوف: برنارد مادوف، یکی از بزرگترین کلاهبرداران تاریخ بود که با استفاده از یک طرح پانزی، بیش از 64 میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران خود کلاهبرداری کرد.

در دنیای ارز دیجیتال:

• وان کوین: وان کوین یک رمزارز جعلی بود که با وعده سودهای بالا، افراد را به سرمایه‌گذاری در خود ترغیب کرد. این رمزارز هیچ ارزش واقعی نداشت و در نهایت با کلاهبرداری از میلیون‌ها نفر، از بین رفت.
• بیت کانکت: بیت کانکت یک پلتفرم سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال بود که با وعده سودهای بالا، افراد را به سرمایه‌گذاری در خود ترغیب کرد. این پلتفرم در نهایت با کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران خود، از بین رفت.

نکات مهم:

• اینها فقط چند نمونه از طرح‌های پانزی هستند.
• طرح‌های پانزی در اشکال مختلف و با وعده‌های مختلف ظاهر می‌شوند.
• همیشه قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیق کنید و از عواقب آن آگاه باشید.
• به وعده‌های سودهای بالا و غیرعادی شک کنید.
• از سرمایه‌گذاری در طرح‌های بدون مجوز خودداری کنید.
• در صورت مشاهده موارد مشکوک، به مراجع قانونی گزارش دهید.